Статьи

Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) информирует инвесторов о десяти признаках фиктивности инвестиционного проекта или финансовых операций.

«Украинцы уже потеряли сотни миллионов гривен на квазифинансовых проектах, основанных мошенниками в «серых» зонах рынков капитала, свободных от регулирования и каких-либо гарантий соблюдения прав инвестора и ответственности участников. Такие зоны возникли из-за задержки с усовершенствованием финансового законодательства и включают в себя, в частности, форекс=трейдинг, криптоактивы, бинарные опционы, инвестирование в финансовые инструменты, управление активами на рынках капитала и тому подобное», — заявили в НКЦБФР.

Наличие только нескольких из них уже должно стать для инвестора причиной более придирчиво отнестись к анализу рекламных обещаний и более осторожно подойти к инвестированию своих денег. В комиссии отметили, что предупреждение заключено на основе анализа существующих и уже прекращенных сомнительных проектов.

Признаки, которые дают возможность идентифицировать потенциально мошеннические проекты, следующие.

1. Большой процент гарантированной доходности. Основным признаком скам-проектов является предложение сверхприбылей, которое существенно больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка является чрезвычайно расплывчато описаны.

2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий. Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, которая связана с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» зарубежных сомнительных организаций, или экзотических стран.

3. Агрессивный маркетинг. Большинство скам-проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламная кампания реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не на рациональных доводах. Не должно успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиаперсон или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.

4. Отсутствие физического офиса. Наличие исключительно онлайн-коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Заключение сделок без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.

5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций. Отсутствие юридической регистрации лица или проекта в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран, как Сейшельские Острова, ОАЭ, Британские Виргинские Острова, Сент-Винсент и Гренадины, Республика Вануату, стран с офшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.

6. Отсутствует аккредитация инвестора. Как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им займы на кабальных условиях.

7. Сомнительные или непроверенные биографии менеджеров. Закрытость информации о фактических руководителях проекта, ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, фигурирующих в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории. Наличие фактов или реализованных проектов, которые невозможно подтвердить из предыдущей деятельности топ-менеджеров. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не вовлекаться в процесс управления.

8. Отсутствие подписанных документов. По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.

9. Настойчивое предложение привлекать друзей. Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой скам-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц, через, к примеру, подключение посредством своего реферального ключа.

10. Сокрытие права собственности. Отсутствие каких-либо документов, которые могут подтверждать право собственности на активы или их часть, в которые теоретически инвестирует скам-проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности, результатов в управлении проектом активами инвестора.

НКЦБФР призывает инвесторов уже при наличии нескольких таких признаков быть особо внимательным и осторожным при инвестировании в такой проект. Лучше всего сделать дополнительные проверки с целью удостовериться в надежности проекта или же вообще отказаться от таких инвестиций.

Также всегда можно сделать соответствующие запросы к финансовым регуляторам, которые в пределах своей ответственности будут предоставлять соответствующий вывод или информацию.

Оставьте свой E-mail чтобы получать свежие новости и актуальные предложения.
Есть вопросы?
Мы на связи и всегда готовы помочь решить Вашу проблему не словом, а делом!
Получить консультацию
Почему Адвокатское бюро "Герман и Партнеры"?

Мы всегда стоим на страже Ваших интересов и готовы защитить от случая

Профессионализм
8 лет практики
300 выигранных дел
Надежность
Конфиденциальность, персонализированный договор
Оперативность
Время – деньги,
100 % соблюдение сроков
Честность
Прозрачные условия,
аргументированные цены
Обратный звонок
Ваше имя:
Ваш телефон:
Ваши данные в сохранности и будут использованы только для оперативной связи с Вами!
×
Оформить заявку
Ваше имя:
Ваш E-Mail:
Ваш телефон:
Ваши данные в сохранности и будут использованы только для оперативной связи с Вами!
×
Заявка на консультацию
Ваше имя:
Ваш телефон:
Ваше сообщение:
Ваши данные в сохранности и будут использованы только для оперативной связи с Вами!
×
Оставить отзыв
Ваше имя:
Ваш E-Mail: (не публикуется на сайте)
Ваш отзыв:
Ваши данные в сохранности и будут использованы только для оперативной связи с Вами!
×